Credem Euromobiliare, parla Taddei: cosa ci renderà "orgogliosi"

Lo scorso 18 febbraio è iniziato ufficialmente il percorso della nuova private bank del gruppo Credem, nella quale sono confluite le attività relative ai clienti ad altro patrimonio di Credem e Banca Euromobiliare. La nuova Credem Euromobiliare Private Banking conta 679 professionisti 39,2 miliardi di euro di masse gestite (dato aggiornato alla fine del 2022). Abbiamo parlato degli obiettivi della nuova entità, che punta servire in modo sempre più specializzato i clienti ad alto patrimonio con Simone Taddei, direttore commerciale di Credem Euromobiliare Private Banking.

Il gruppo Credem ha una solida reputazione di banca commerciale, il lancio della nuova Credem Euromobiliare Private Banking è parte di uno sforzo di allargare il proprio perimetro d'azione?

Due anni fa abbiamo compiuto un primo passo importante, con la creazione di un unico polo per il coordinamento delle nostre due realtà private di Gruppo: Credem Private Banking e Banca Euromobiliare. In questi due anni abbiamo imparato molto e iniziato a far lavorare queste reti in modo più integrato. Oggi compiamo un ulteriore passo in avanti con la nascita di Credem Euromobiliare Private Banking, la prima private bank di Gruppo, che nasce dalla volontà di puntare sulla specializzazione del modello di servizio per la clientela con grandi patrimoni valorizzando al meglio l’appartenenza ad un grande gruppo bancario universale. Un’unica banca private che ambisce a gestire tutte le esigenze patrimoniali della clientela, sul versante finanziario ma anche immobiliare, successorio e di finanza di impresa.

Quali obiettivi finanziari ci si aspetta di raggiungere con la nuova private bank?

Sarebbe poco opportuno e prematuro illustrare i nostri obiettivi di crescita, ma qualcosa vi posso anticipare, ed è la vera ambizione del nostro progetto: far sì che le circa 1.000 persone che lavorano attualmente nella nuova legal entity, e gli 80.000 clienti che ogni giorno assistiamo, diventino orgogliosi di farne parte. Perché l'orgoglio è l'ingrediente essenziale per costruire una storia di successo.

Il percorso del cliente  

L'offerta di soluzioni d'investimento per clientela di alto profilo richiede, consulenze più "olistiche" - sarà un approccio anche di Credem Euromobiliare Private Banking? E in che modo? E con quali caratteristiche peculiari da parte della vostra squadra di consulenti attivi nel servizio di questa clientela?

L’aspetto fondamentale è riuscire a garantire ai nostri clienti un’esperienza di servizio che sia al loro livello. Ricordiamoci che stiamo parlando di famiglie private che ricercano in ogni ambito qualità e attenzione ai dettagli; per questo siamo molti attenti alla cura del “customer journey”. Questo significa affiancare i clienti in ogni fase del servizio, dall’accoglienza alla gestione di prodotti e servizi di investimento e servizi banca, fino agli aspetti di passaggio generazionale. Per ogni ambito garantiamo la presenza di professionisti altamente specializzati, che permettano al private banker di fornire alle famiglie le risposte più adeguate grazie alle alte competenze di gruppo.

Nel vostro comunicato avete dato molto risalto alle capacità tecnologiche su cui arriveranno "importanti investimenti": quali vantaggi competitivi vi aspettate di conquistare su questo fronte?

Crediamo molto nello sviluppo tecnologico e nel digitale. Per questo motivo abbiamo recentemente investito per creare la nostra nuova piattaforma di consulenza evoluta a supporto dei nostri banker, pensato per affiancarli nella relazione con i propri clienti, e in grado di soddisfare tempestivamente qualsiasi tipo di bisogno sia finanziario che patrimoniale. Crediamo infatti che la conoscenza approfondita delle esigenze e dei bisogni del cliente permetta di mantenere un approccio basato sulla centralità di quest’ultimo, personalizzando le scelte e offrendo i necessari approfondimenti e valutazioni.

"Continueremo a inserire persone nei prossimi mesi"

Si prevede un incremento anche nel numero delle filiali di Credem Euromobiliare sul territorio?

Ad oggi la nostra realtà conta più di 60 filiali distribuite su tutto il territorio nazionale. La nuova legal entity si pone l'obiettivo di diventare un polo di attrazione per i migliori private banker e consulenti finanziari sul mercato, facendo lavorare i professionisti in team in grado di affrontare, tutte le esigenze dei clienti anche grazie a un modello di formazione personalizzato per ogni singolo consulente. Nel corso dei prossimi mesi continueremo ad inserire persone, con un’attenzione particolare a banker in grado di portare valore aggiunto alla nostra struttura e con caratteristiche intrinseche che sappiano rispecchiare i nostri valori.