5 consigli per ottimizzare il portafoglio in relazione ai propri progetti di vita

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Andrea Pettenon
19.10.2021
Tempo di lettura: 2'
Decidere come investire i propri risparmi necessita di un'attenta analisi da fare a monte che molto spesso non viene fatta per pigrizia, per mancanza di consapevolezza, per overconfidence delle nostre capacità di pianificazione o perché non abbiamo un referente fidato in grado di supportarci in questa analisi.

Il lavoro da fare in fase di pianificazione è il più importante di tutti perché determina poi le scelte di investimento da fare e ridurrà di molto il rischio di prendere decisioni dettate dall'emotività del momento di mercato

Ci sono 5 passi principali da compiere per organizzare al meglio i propri investimenti attuali e i risparmi futuri.

  1. Il primo è definire i propri progetti di vita nel breve, medio e lungo periodo intendendo, a livello esemplificativo per breve i 12/24 mesi seguenti, per medio i 36/72 mesi e lunghi oltre i 7 anni

  2. Il secondo step è quello di indicare per ogni progetto la quantità di denaro necessaria per soddisfarlo (anche se non si ha tutto il denaro immediatamente a disposizione) in modo da capire se l'attuale allocazione dei propri investimenti è in linea con i progetti che abbiamo
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  4. Successivamente il terzo passaggio è quello di associare il patrimonio già presente ad ogni progetto scelto dando quindi un “nome” al proprio denaro per poter essere ben riconoscibile durante il monitoraggio che verrà fatto nel tempo

  5. Il quarto passo è quello di ricalibrare, con l'aiuto di un consulente finanziario, il proprio portafoglio sulla base dei progetti definiti in precedenza in quanto spesso gli attuali investimenti non sono in linea (per profilo di rischio, diversificazione e scadenza) con il progetto in sè

  6. Infine il quinto e ultimo punto è il monitoraggio e l'eventuale correzione (non lo stravolgimento) degli investimenti in caso di cambiamenti improvvisi dei proprio obiettivi (non in funzione dei movimenti di mercato!!!)


Pianificazione, tempo, resilienza e i nostri progetti di vita e i nostri sogni potranno essere realizzati.

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